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提昇广州区域性金融中心位置和效果的对策添加时间:2019-11-01

  金融是现代经济的中心,大力展开金融産业,建造广州区域性金融中心,是广州增创展开新优势,增强经济归纳竞赛实力和展开潜力,完成经济社会全面和谐可持续展开的一项严重而急迫的战略使命。

  一、广州区域性金融中心建造现状

  (一)多元化金融安排系统逐步构成

  广州市已开始构成了在中心银行领导之下,以国有商业银行爲主体,方针性银行、商业银行、非银行金融安排、外资金融安排并存,银行、证券、稳妥、财务、租借、典当、基金等金融事务全面展开的多元化的金融事务系统和安排系统。金融安排的数量、密度,已底子习惯现代生活的需求。到2004年末,广州银行类网点共有2300多个,银职业从业人员4万多人;人民币各项存款余额9645.64亿元,比上年增加11.17%,人民币各项借款余额6556.94亿元,比上年增加7.01%。

  包含穗、深在内的珠江三角洲经济区成爲全省金融网点和其他金融要素最爲会集的区域。引入的外资金融安排多会集于穗深两市。据计算,2003年末有15家外资银行在广州树立了分行,有13家外资银行在广州树立了代表处。外资安排的引入不只带来了资金,并且带来了先进的运营办理经历和竞赛机制。2004年广州充沛运用CEPA和首先向外资金融安排敞开运营人民币事务的要害,进一步深化金融对外协作,扩展金融对外敞开格式,招引更多的外资金融安排落户羊城。汇丰、恒生、东亚、日本三井住友、加拿大丰业、南洋商业银行等6家外资银行广州分行先后获准运营人民币事务;香港证券买卖所北京代表处经我国证监会批準,在广州派驻特派员;韩国産业银行为我国银监会批準正在广州准备树立分行,广州金融业对外敞开的脚步进一步加速。

  (二)金融商场在规範中展开

  信贷商场展开较快,收据商场、稳妥商场、证券商场稳步增加。2004年广州金融业全体作业平稳,到12月末,本外币存款余额超越万亿元,达10322.45亿元,增加11%。2004年12月末,广州区域金融安排各项外汇存款余额爲85.65亿美元,各项外汇借款余额爲80.75亿美元。2004年12月末,广州市人民币收据融资余额469.90亿元。2004年广东省保费收入436.13亿元,赔付开销106.45亿元。广州是我国第二个对外敞开稳妥商场的城市,稳妥职业起步较早且展开迅速,2003年保费收入117.27亿元,现赔开销20.32亿元。近年来,广州区域金融中心的本钱商场展开迅速,在商场经济建造中扮演越来越重要的人物。广州市企业发行A股、B股、H股、债券等根底性的作业进展顺畅,并爲珠江三角洲发行债券供给了商场。2004年广州新增上市公司5家,上市公司融资额(包含再融资)占全省的29%,到年末有拟上市公司32家,占全省拟上市企业的52%(不含深圳)。

  (三)五大买卖途径的建造突显广州未来城市展开战略位置

  2005年11月,广东塑料买卖所推出“广塑指数”和两个新的买卖种类,一起,广州华南粮食买卖中心、广州华南金属原材料买卖中心正式开业,广州煤炭买卖中心、广州石油産品买卖中心也在准备之中。跟着五个大宗工业原材料和动力买卖途径中的三个组成并投入运营,大宗工业原材料的“广州价格”系统已见雏形。广州市期望在大宗工业原料、动力等资源装备上游佔据主导,进而在区域金融中心上抢先布局。五大中心定坐落成爲辐射珠三角和华南区域、乃至东南亚的途径,完成“全球收买、广州集散、广州结算”,这几个大宗工业原材料收买买卖中心用电子化买卖,将买卖、仓储、物流配送、金融和稳妥等功用结合起来,不只爲工业生産所需首要原材料、动力供给较爲稳健的供给基地,并且有利于下降买卖成本和防範危险。一起,大宗工业原材料收买买卖中心的建造也将推动生産性企业向现代效劳业延伸,强化供给链,进步産业链内企业藉助电子买卖途径装备资源的才能,增强産业的集聚力和辐射力,然后完成广州産业由工艺性産业链条集聚向价值性産业链条集聚的改动。

  (四)珠江新城中心商务区的建造将具有标誌性含义

  到2010年,珠江新城整个中心商务区将底子建成,这裏将成爲最招引人、最体现广州现代化的当地。作爲区域金融中心,珠江新城不是其悉数内在,但珠江新城的建成,将能够看作是广州区域性金融中心逐步构成的一个标誌性阶段。

  二、提昇广州区域性金融中心位置和效果的必要性

  资金结算的快慢直接影响产品的生産、流转。资金的快速流转与合理装备,所带来的企业高速作业,将会産生比现在大得多的赢利,这是毋庸置疑的实际。从世界经历来看,展开金融産业、建造金融中心,是工业中心城市向经济中心城市改动的必经之路。打造区域金融中心,广州一方面义无反顾,另一方面也需求借打造金融中心进行城市昇级。

  金融中心是长时间天然构成的,须确保産业与本钱对周边区域的辐射效果和供给快捷有用的金融效劳。建金融中心,是广州市社会经济展开形式转型的需求,既针对泛珠三角区域提出,也是经济金融上的需求。从“上海是世界的上海,北京是我国的北京,广州是谁的广州”来看,建造区域性金融中心,扩展广州在珠三角、华南区域、东南亚的辐射力、影响力,是广州完成更大展开的打破口。

  2004年广州市全年生産总值超越4100亿元,而金融效劳业展开则显着地相对滞后。依据计算,从2003年广州市第三産业的搆成来看,金融稳妥业GDP仅占第三産业GDP的9.85%。广州建造现代化大都市过程中仍面对着许多问题,金融业展开的滞后已严重影响和约束了广州经济社会的整体展开进程,体现爲金融业展开与经济实力位置不相称、区域辐射才能和效劳功用尚待加强、当地金融安排实力不强、效劳观念和立异知道尚待加强等等。

  跟着2006年我国商场的彻底对外敞开,将有更多的外资银行抢滩我国商场。假如广州不在此期间充沛运用区位优势,运用泛珠关係以及与香港的挨近性,经过健全相关法令准则、人才准则和各方面的架构,外资金融安排将不会挑选广州。那麽广州也就无法成果金融中心的愿望。实践上,相对于以上海爲中心的长三角而言,以广州爲中心的珠三角近年来对外资的招引力不及长三角,并呈下降趋势。据计算,2000年珠三角区域和长三角区域招引外商直接出资的项目别离爲3671个和6174个,项目金额别离爲800372万美元和1056438万美元;2003年两个区域的距离进一步拉大,珠三角区域招引外资项意图数量和金额别离爲6266个和1397320万美元,而长三角区域招引外资项意图数量和金额别离爲14981个和2578612万美元。另据查询,2005~2007年跨国公司在出资区位的挑选上,47%的企业认爲长三角区域最爲抱负,22%的企业首选环渤海经济圈,只要21%的企业挑选珠三角区域进行出资。

  近年来,广州金融业展开面对史无前例的前史机会,特别是现在广州已将展开金融业提昇到了“增创展开新优势,增强经济归纳竞赛实力和展开潜力,完成经济社会全面和谐可持续展开的一项严重而急迫的战略使命”高度。这既充沛説明晰提昇广州区域性金融中心位置和效果的重要性,也预示着广州区域性金融中心位置和效果的提昇将面对杰出的展开环境。

  三、提昇广州区域性金融中心位置和效果的对策

  金融是现代经济的中心,广州区域性金融中心的建造关係到广州经济、社会展开的中心竞赛力。在新局势和新要求下,广州经济展开要求金融産业发挥应有的推动效果,提昇广州区域性金融中心位置和效果,需求广州进一步夯实金融根底,推动金融立异,拓宽金融産业展开空间,然后使金融産业成爲广州经济社会展开的支柱力气。爲此,提出对策如下:

  (一)争夺有利于广东省和广州市金融业展开的方针,搆造优秀的金融方针环境

  尽力争夺中心把广州区域性金融中心的建造归入国家展开规划。争夺在不良资産处置办法、下降银行运营税率、促进股权多元化革新等方面给予必定程度的方针歪斜,进一步提昇广州金融业在国内外商场的位置,爲广州金融业营建愈加有利的展开环境。依据省委、省政府关于建造金融强省的布置,在充沛调研、广泛徵询的根底上,充分金融作业部队,执行《关于大力展开广州金融业的定见》等相关方针,加大金融对内、对外敞开脚步,活跃向中心反映影响广州金融展开的税收比较下风问题,爲各类金融安排及从业人员营建杰出的出资和展开环境,招引更多的金融安排和金融人才来广州展开。

  (二)注重金融生态环境建造,引导金融资源内流

  在商场经济条件下,区域行政壁垒被消除,金融资源作爲重要的生産要素,其活动方向将首要取决于资産安全性和收益率。但在我国现在一致利率的办理系统下,资産安全成爲金融安排考虑的首要要素,所以,金融资源向金融生态环境好的区域活动的趋势被强化。因而,加强金融生态环境建造是广州作爲区域性金融中心取得银职业有用支撑、招引更多资金流入的最有用途径之一。改进金融生态环境,最底子的是要改进社会信誉状况,进步企业信誉等级和信息通明度,促进企业依照国家的管帐準则和审计準则,规範财务准则,依照实在、合规、通明的要求,及时与银行沟通,承受银行的贷前查询、贷中查看、贷后查看,构成和谐的银企关係。详细来説应该做到:

  1.严格法令,确保金融安排债务完成。确保债务人的利益,并有杰出的法令功率。

  2.树立对政府各职能部分的金融生态环境考评系统,把金融生态建造作业的点评归入职能部分的方针查核範围,执行有奬有罚的责任制,推动金融生态建造进程,对损坏金融生态环境的行爲进行赏罚,保护金融生态平衡。

  3.以广州市金融效劳办公室作爲牵头安排,与社会各方构成合力,拟定金融生态建造的规划、方针、使命、程序,统筹金融生态建造的全局性作业。各相关部分依据自己的作业责任,结合广州金融生态建造实践,整理曩昔构成、的确不利于金融业展开的各种职业规章、办法,摸清自己统辖的相关部分存在的问题,切实执行改进金融生态环境的新办法。各部分应相互协作,合力建造杰出的金融生态。

  4.充沛发挥媒体的效果,发动各种媒体加强改进金融生态和金融生态环境建造的宣扬,进步社会公衆的认知度,争夺社会各方支撑金融生态环境建造,保护金融生态环境,使诚信成爲每个公民、每个企业、每个社会安排的底子行爲準则。

  5.加速广州区域社会信誉系统建造,构建“信誉广州”。赶快制定各类信誉信息一致技能标準,一致企业、个人信息挂号,整合信誉记録资源,加速企业徵信系统和个人信誉数据库的建造,鼓舞商业性资信评价安排展开;赶快完善法令法规,界定信贷信誉信息的徵集、运用权限,并敞开查询窗口,一致收费标準。加强信誉宣扬,进步公民信誉道德观念,营建杰出的社会信誉次序。

  6.展开金融危险评价的弥补沛析作业,爲做好金融安稳作业发明条件。经过对借款企业财务状况剖析,能够及时把握企业危险状况和经济效益状况,进而对区域金融危险完成超前猜测。加速信息、法令、谘询、担保等金融中介安排展开,健全金融中介效劳系统,经过不同主体相互协作,树立完善的危险分管机制。

  (三)进一步展开本钱商场,完善金融商场环境

  以科学展开观爲辅导,深化体会稳健的货币方针和财务方针内在,从战略上考虑和策划广州金融格式,调整和完善金融结构特别是融资结构,促进广州金融全面、和谐、可持续展开。把培养和展开本钱商场归入广州国民经济和社会展开整体规划,发挥区域金融中心优势,把广州建造成爲全国本钱商场最兴旺的区域之一,使金融各业相互促进,平稳展开。

  1.加强本钱商场和上市公司规範展开的规划、安排和和谐。充沛运用好现有的上市公司资源,加大整合力度,经过资産重组、兼併收买等多种本钱运作手法,进步广州上市公司运运营绩和办理水平,增强上市公司的融资功用,完善上市公司的鼓舞和束缚机制,促其做大做强。

  2.扶持证券安排展开。政府应活跃挑选部分券商扶持其展开壮大,习惯金融系统商场化、世界化革新的需求,从头定位证券安排的展开战略,向金融控股集团展开,适时地逐步推动证券安排规划化、集团化、混业化和世界化进程, 活跃支撑证券公司寻求与银行、稳妥及外资的战略协作,经过兼併收买、增资扩股、发行债券和改制上市,特别是让有实力的上市公司或国有企业经过参股、控股等办法,增强证券公司的本钱实力和抗危险才能,构成数家在国内有较大影响、能参加世界证券业竞赛的大型证券公司。

  3.归纳运用企业债券、资金信託、出资基金等多种本钱商场东西拓宽融资途径,昌盛本钱商场。

  (四)加强穗港协作,打造区域金融协作途径

  産业展开具有显着的区域特徵,即搆成这些産业的企业往往是在同一区域内集聚展开,体现爲産业集群现象。金融业也体现出显着的産业集群特徵,比如纽约、伦敦、东京、香港等世界金融中心就是金融産业集群的典型代表。从世界经历来看,构建一个具有适当辐射才能的金融商场系统及具有宽广的辐射区域,是构成金融産业集群的必要条件。广东、珠三角经济总量尽管很大,但广东、珠三角与内地经济一体化程度不高,然后约束了广州区域金融中心向内地的辐射功用。

  1.以CEPA和泛珠三角区域协作爲要害,大力推动金融业多层次沟通协作。在加强穗港金融协作方面,重点是招引香港银职业扩展在穗事务如树立分行或电子买卖后台处理中心,以及加强穗港证券商场协作,带动香港中介效劳业进入珠三角拓宽事务,爲广州(珠三角)企业赴港上市供给更优质、快捷的效劳。

  2.执行《泛珠三角区域协作与展开结构协议》,充沛发挥毗连港澳、衔接内地特别的地缘经济优势,爲港澳与其他八省(区)的金融协作供给桥樑和枢纽效果,尽或许地爲区内各兄弟省(区)金融业的展开供给协助和支撑,爲区内各兄弟省(区)供给优质、便当的金融效劳,发挥当地政府的协作和谐效果,以期到达互利共赢的意图。

  3.促进穗港金融安排系统上的交融。香港作爲世界金融中心,有大批全球一流的金融安排。广州金融安排要在法令准则、人才准则、办理架构、危险操控、不良借款操控等方面全面借鑒香港金融安排经历,以增强竞赛力。而一个最有用的办法是,广州金融安排大量地经过香港引入世界一流的战略出资者,经过股权的世界化施行中外金融安排的系统交融。

  4.学习香港金融业的效劳。香港以效劳业爲主,香港金融安排的效劳水平也到达有世界一流。广州金融企业经过全面学习香港效劳知道、效劳流程、效劳标準和效劳技能,然后进步效劳质量和功率。

  (五)树立创业出资机制,促进中小企业生长,营建金融需求环境

  1.树立中小企业创业出资机制。省市政府应加大对中小企业的资金支撑力度,经过施行在财务预算中树立中小企业科目,安排中小企业专项资金、树立科技型中小企业立异基金和商场开辟资金、树立中小企业展开基金等办法,扶持中小企业的创建与展开。

  2.改进对中小企业的金融效劳。省市政府应在活跃推动金融系统革新、立异银行金融种类的一起,经过“银政协作”,改进银行对中小企业的效劳水平。

  3.完善中小企业信誉担保系统。要树立完善的监控系统规範担保公司的事务行爲,防範和化解或许産生的金融危险。测验中小企业担保事务的金融立异。展开中小企业借款再担保事务,能够有用分管担保安排的危险,提昇担保安排信誉,扩展担保资源总量,并引导和鼓舞民间担保安排的展开,简化借款担保程序,下降融资门槛,爲中小企业融资供给便当;一起,展开再担保事务对广东构成多层次的商场化的中小企业信誉担保系统,缓解财务支撑性担保安排压力,有用消除中小企业展开瓶颈具有重要含义。

  (六)注重金融科技和金融研讨展开,打造金融立异环境

  从科技对金融业展开影响的重要性视点来看,注重金融科技和金融研讨的展开,同样是提昇广州区域性金融中心位置和效果的必要手法。

  1.把广州建成金融思维的立异中心。不只要把广州建造成金融实体中心,还要建造成爲金融思维、金融理念的立异中心。

  2.加强对金融前沿范畴研讨的支撑力度,招引国外金融研讨安排入驻。广州要成爲研讨型和学习型金融安排的聚集地,应鼓舞并支撑金融前沿范畴的研讨,并招引国外金融研讨安排入驻。金融研讨将着眼于客户需求,爲实际问题的处理供给理论依据和决议计划参阅。金融研讨的打破将影响金融産品的立异,完善金融系统。加强金融理论的应用研讨,亲近重视商场和经济生活对金融的要求,树立全方位、全天候、系列化的金融效劳系统,在融资办法、金融产品、金融东西和金融手法等方面不断发现、发明和打破。

  (七)发挥金融安排功用,营建杰出金融效劳环境

  出名的诺贝尔经济学奬取得者Merton(1995)指出,实际中的金融安排并不是金融系统的一个重要组成部分,安排的功用才是重要组成部分。根据金融的功用的观念是相对于传统的安排的观念而言的。盛立军(2003,P36~38)认爲,我国金融业革新在曩昔十数年无法完成底子性打破,原因就在于受传统的金融安排的观念的影响,无论是现有的金融安排仍是监管部分都力求保持原有安排的安稳性,政府部分对金融的了解过多地局限于金融安排的运作上,而不是去深化知道金融商场的功用,过多地干与了金融安排的行政、人事、事务和资産,而没有去剖析金融商场的各种功用完成所需的条件和准则。因而,广州区域性金融中心位置和效果的进一步提昇,只是经过优惠方针招引金融安排集聚是不行的,最重要的是要营建出一种使入驻广州的金融安排充沛发挥其功用的商场空气和环境。

  1.大力展开金融配套效劳。跟着金融业的展开,金融业中的电脑、软件、谘询等辅佐环节都需求外包,这方面的需求量比较大,广州要大力展开金融配套效劳,爲全国、乃至全球效劳。

  2.加速推动金融效劳网络的建造。在硬件设备上,推动信息化和网络化建造,树立安全快捷的金融电子信息网络和全天候的电子买卖系统,充沛运用现代科技爲客户供给金融活动所需的及时信息和操作手法。在软件设备上,尽力在管帐准则、税收系统、法令准则和商场规矩等方面加速与世界标準的接轨。

  3.加强世界间协作,完成与世界接轨。广州作爲革新敞开的前沿阵地,要尽力习惯WTO过渡期完毕后更爲敞开的世界竞赛环境,既要改动原有落后的运营办法和运营理念,进步事务水平,更要加强与世界协作,推动国内金融企业“走出去”,以全球视界来寻求展开空间。学习并借鑒世界上先进的办理经历,使国内金融企业的运作和办理进一步与世界接轨。

  4.活跃推动金融事务重组,增强金融安排竞赛力和效劳水平。企业缺少规划效应和资産质量不高一直是困扰我国金融职业良性展开的要害癥结,推动金融事务的重组是处理问题的可选途径。金融事务重组包含外部重组和内部重组。外部重组即经过不同金融安排的收买和兼併,进步金融安排的资産规划,完成强强联合。内部重组则经过剥离不良的金融事务和资産,进步金融企业的竞赛优势。

     参阅资料:

  1.陈建樑、林平:《论广州的区域金融中心位置建立》,《南边经济》1998(5)。第59~61页。

  2.樊均辉:《打造五大环境,提昇金融位置》,《广州日报》,2006年4月4日C16理论版。

  3.冯蕓:《金融范畴革新的科技诱因与未来世界金融中心的展开》,吴冲击、黄培清主编:《亚太金融研讨》,上海交通大学出版社2001年版,第281~302页。

  4.广州市计划委员会:《关于广州市建造现代化区域性金融中心的想象(草案)》,《港澳经济》1995(11)。第16~21页。

  5.广州市展开和革新委员会编:《2004-2005广州经济社会局势与展望》,广州:广东经济出版社2005年版,第120~130页。

  6.季崇威:《对建造广州金融中心展开战略的定见》,《港澳经济》1995(10)。第26~28页。

  7.江振华、王聪:《论广东金融强省的四大战略选择》,《特区经济》2005(6)。第46~47页。

  8.宋泓明着:《北京商务中心区(CBD)与世界金融业展开》,北京:我国社会科学出版社2005年3月版。

  9.廖文义、向进:《广州区域性金融中心的展开现状与进一步建造的对策》,《广东金融》1997(3)。第15~17页。

  10.盛立军:《我国金融新次序:混业运营龢民营金融》,北京:清华大学出版社2003年版。

  11.汤敏:《争夺金融革新试点权》,郭映辰,郭芳:《金融广州》,载《南边月刊》2005(7)。第33页。 

  12.张春、郑德呈、王一江主编:《银企革新和展开区域性金融中心的战略》,我国经济出版社1997年6月版。

  13.郑成文、伍晶、黄文华:《增强广州金融中心位置》,《广州日报》,2006年2月27日C40理论版。

  (作者:伍晶、郑成文,广州市社会科学院金融研讨所。)